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网贷天使互助基金一季报公布投稳贷网盈利情况【复制链接】

管理员

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2014-5-28

普通会员

14403

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发表于:2016-11-19 10:00:00



作为网贷天使互助基金的管理人——湖南—追梦人发布了《2016年度“天使基金”一季报》,对所投平台稳贷网的实地考察、资金流向、财报分析、远程分析进行了详细的评估,并对基金投放盈利情况进行了公布。


“网贷天使互助基金”由投资人自愿申请加入,通过视频验证、身份证验证,填写个人资料,支付管理人一定的会员年费,组成追梦投友会,进行众筹投资。如今,“网贷天使互助基金”原始众筹人共计27人,原始众筹本金共计二十万元。

 

在《2016年度“天使基金”一季报》中可以看到,“天使基金”在稳贷网投资本金100,000元,占全部投资本金的50%,通过投资收益和推荐奖励,季末盈利17134元在投资稳贷网中,有55人跟投注册,36人有效跟投,达到互助赔付标准。

 

在实地考察方面,为了降低风险,追梦投友会广东分会成员在本季度“多次赶赴平台进行实地考察并参与了平台的投资人季度见面会。在进行实地考察后,三位分会成员均对平台的风控措施与运营管理提出了赞许。”

 

在资金流向方面,追梦投友会评价稳贷网“本季度平台各月资金净流入均很平稳,待收金额稳步增长。”可以看出,追梦投友会对稳贷网的资金流向较为满意。

 

在财报分析方面,稳贷网8月成交量为18,258,833元,9月成交量为16,322,746元,10月成交量为14,444,222元。近3个月总成交量为49,025,801元,与5-7月的41,328,484元相比有18.62%的涨幅。稳贷网平衡了成本、业务、利润的多重关系,实现了稳健发展,并且呈现出盈利能力不断增强的良好局面。“资产负债健康,主营收入快速增长,财务成本控制得当,公司净利润稳步增长、盈利能力不断增强。”稳贷网得到追梦投友会如此点评。

 

曾经,稳贷网的业务有房产抵押、小额信贷、车贷质押、消费金融。考虑到成本因素、利润因素,以及业务团队的熟悉程度,稳贷网9月起,消费金融业务已经停止发标,10月起,汽车质押业务也停止了发标。如今,稳贷网把业务重心聚焦在房产抵押和小额信贷上,以中期标(6个月左右)和长期标(18个月及以上)为主,标的的期限结构得到了优化,现金流稳定性增强。


文章出处请点击蓝字:《2016年度“天使基金”一季以下为详细内容:

 

2016年度“天使基金”一季报

 

前言简介:

 

2016年6月22日发布第一版“追梦天使互助基金  运营草案”;

2016年7月11日完成二十万的基金份额募集;

2016年8月10日修改后发布第二版“追梦天使互助基金  运营条例”;

2016年8月26日发布第一份领投标的公告,公开第一家基金合作平台;

2016年8月27日发布第二份领投标的公告,公开第二家基金合作平台;

2016年10月8日“魔鬼基金”完成第一期众筹资金募集、正式上线运营。并发表公告,将“魔鬼基金”的期末基金管理费作为“天使基金”的二级风险备用金,用来增强“天使基金”的风险保障覆盖能力。

 

备注:

“网贷天使互助基金”原始众筹人共计27人,原始众筹本金共计二十万元。具体众筹出资占比已在微信公众号上公开发表“天使基金”《众筹份额详情》,这里不再进行赘述。

 

一、投资占比:

 

1、一号投资标的(稳贷网)“天使基金”在投本金十万元,占基金全部投资本金的50%;

2、友商“天使基金”在投本金十万元,占基金全部投资本金的50%;

 

备注:

具体的领投详情已经在微信公众号上公开发表,这里不再进行赘述。

 

二、跟投人数:

 

1、一号投资标的(稳贷网)跟投数据:

跟投注册总人数:55人

有效跟投人数:  36人  (达到互助赔付标准)

 

2、友商跟投数据:

跟投注册总人数:69人

有效跟投人数:  34人  (达到互助赔付标准)

 

    备注:

为了保护跟投人的个人隐私,对外发布的公告和季报将简化和省略跟投人信息。

 

三、季末数据:

 

1、季末投资(稳贷网)基金收益总额:17134元(投资收益+推荐奖励)

 

2、季末投资友商基金收益总额:19623元(投资收益+推荐奖励)

 

3、风险备用金活期资金:36757元(基金季末所获收益已全部提现)

 

4、风险备用金再投资资金:暂无再投资情况

 

5、季末一级风险备用金总额:36757元

 

6、季末二级风险备用金总额:

2016期“魔鬼基金”预估收益:总量280万X年化42.08%=收益117.824万

2016期“魔鬼基金”预估管理费:收益117.824万X绩效考核15%=管理费176736元

 

7、季末二级风险备用金总额预估:176736元(依据“魔鬼基金 运营条例”中的对赌协议)

 

    备注:

2016期“魔鬼基金”到期后,基金投资收益达到年化40%时,绩效考核为F,基金管理人将因为投资回报理想,而获得基金总回报中15%的劳务报酬。详情请查阅微信公众号发布的《 追梦投友会基金  运营条例 》。

 

8、季末两级风险备用金理论总额合计:36757元+176736元=213493元

 

    备注:

“投友会基金”(2016期魔鬼基金)到期基金管理费为暂时预估收益,实际金额数据以“魔鬼基金”期末的运营年报为准。所以,上述“季末二级风险备用金”与“季末两级风险备用金理论合计”这两项数字均为预估数据,后期可能发生变动和调整。

“2016期魔鬼基金到期基金管理费”为基金管理人的个人薪酬收入所得,仅在“天使基金”发生风险出现互助保障赔付时,才可视情况进行调配使用。所以,该项管理费的日常使用和投资收益等均与“天使基金”没有任何关联。

 

四、监控详情:

 

1、实地考察:


领投平台(稳贷网)


详情:本季度,投友会广东分会成员多次赶赴平台进行实地考察并参与了平台的投资人季度见面会。在进行实地考察后,三位分会成员均对平台的风控措施与运营管理提出了赞许。

 

领投平台(友商)

 

详情:本季度,投友会广东分会成员多次赶赴平台进行实地考察并参与了平台在东莞的自营车行开业庆典。在进行实地考察过程中,三位分会成员均未发现经营异常。

 

2、资金流向:


领投平台(稳贷网)


详情:本季度平台各月资金净流入均很平稳,待收金额稳步增长。

 

领投平台(友商)

 

详情:本季度8、9月份资金净流入较快,10月份资金净流入平稳,平台待收金额增加较大。

 

3、财报分析:


领投平台(稳贷网)


详情:资产负债健康,主营收入快速增长,财务成本控制得当,公司净利润稳步增长、盈利能力不断增强。

 

领投平台(友商)

 

详情:资产负债正常,主营收入稳步增长,运营成本控制得当,公司净利润偶有波动但盈利预期较强。

 

4、远程分析:


领投平台(稳贷网)


详情:稳贷网从前期停止车贷质押业务到近期停止消费分期业务,从7月的中山门店开业,到8月的肇庆门店开业,再到最近的清远门店开业。可以看到,平台的主营业务,由前期的房产抵押为主,消费金融、小额信用以及车贷质押为辅。逐步转型为,房产抵押+小额信用的双引擎业务模式。公司的主营业务更为突出,管理控制更为集中。在放弃了消费金融和车贷质押业务的同时,快速开店提高平台在小额信用与房产抵押的业务量。在消减微利和亏损项目的同时,大幅拓展利润丰厚的小贷业务,并保持了房贷业务的稳步增长。这样,既提高了平台的盈利能力,又保证了线下资产端的供给,从而使得平台业务能够平稳过度。

 

领投平台(友商)

 

详情:与传统的车贷平台稍有不同,友商是一家为众多线下实体车商提高库存融资为主营业务的网贷平台。随着公司的经营和发展,前期平台在线下成立了融资租赁公司来开展以租代购业务。近期在东莞成立了自营门店经营二手车买卖和质押等业务。目前又与华润集团启动开展平行进口车相关业务。从企业经营的角度来看,业务多元化、收入多样化无可厚非。但从风险控制的角度来看,如果业务开展过快、项目设立过多,在这种跳跃式的发展过程中,可能出现原有业务未曾夯实,新进业务未曾熟悉的局面。这样不但会牵扯公司管理层过多的精力,也可能导致公司原有业务的停滞与荒废。其潜在风险,希望公司管理层能引起重视并提高警惕。

 

备注:

小市民将延续上季度的投资和监督策略,如在后续投资中发现风险异常或投资变动,将及时公告披露。

 

五、总结评估:


小市民认为:“天使基金”目前合作的这两家平台,公司运营正常、暂未发现其它经营异常,整体投资风险较低。属于性价比较高的投资平台,暂可作为普遍小白投资者的首选投资标的。

 

六、风险提示:

 

本报告所述内容仅为个人投资观点。作为基金管理人,小市民深知资本投资的风险性与不可预测性,虽然有“投友会”团队的齐心努力,虽然有多重防范相结合的监控措施。但是,投资人必须清楚:尽人事 听天命!风险的发生往往不以人的意志为转移,追梦人所带领的“投友会”团队仅能尽量防范与降低风险发生的频率,而无法百分百规避所有投资风险,将投资风险降低为零。

 

“天使基金”万一在日后投资中发生了投资风险,小市民所能做的仅为两点:

1、按照“天使基金 运营条例”中所规定的内容,对所有符合条件的有效跟投人进行互助赔付;

2、按照“天使基金”与各家平台所签订的合作协议,追究平台相关人员的法律责任,并带领投资人维护自身合法权益!

 

备注:

对于上述事实与可能发生的风险,请所有投资人谨记!

 

 

基金管理人:湖南—追梦人

2016年11月9日

   

 

 

 

 

 

 

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流星流星

流星流星

2015-05-14

银牌会员

6

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发表于:2016-11-09 1楼

详情:资产负债健康,主营收入快速增长,财务成本控制得当,公司净利润稳步增长、盈利能力不断增强。
关于这点,可以公布下大概的数据吗?就这么说说,很难让人信服.还和下家写得一样.20
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稳贷客服
稳贷客服: 您好,根据中国互联网金融协会颁布的《个体网络借贷信息披露标准》,网贷平台应公布经审计的年度财表,届时稳贷网会根据规定公布。感谢您的关注!
16-11-10 15:19:17 回复
我也说一句

miputech.net

miputech.net

2016-04-01

铜牌会员

36

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发表于:2016-11-12 2楼

这些成交量有包含净值标的吗?
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Promising
Promising: 不包括。稳贷网说过,交易总量不包含净值标和债转标,只统计官标
16-11-14 09:18:26 回复
我也说一句

miputech.net

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2016-04-01

铜牌会员

36

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发表于:2016-11-12 3楼

8月9月10月每月成交量逐月递减啊。
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Promising
Promising: 稳贷网短期官标越来越少,长期标越来越多,交易量自然会下降了,这很正常啊。总待收一直在稳步上升就行了(发现回复评论不可以增加表情啊,bug)
16-11-14 09:15:12 回复
我也说一句

miputech.net

miputech.net

2016-04-01

铜牌会员

36

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发表于:2016-11-12 4楼

最核心的天使基金、魔鬼基金筹集的资金用于什么项目?
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稳贷客服
稳贷客服: 您好,追梦人的天使基金、魔鬼基金主要是投资网贷平台的。感谢您的关注!
16-11-14 16:28:10 回复
我也说一句

空有88

空有88

2016-10-23

铜牌会员

90

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发表于:2016-11-29 5楼

在稳贷年华收益60%左右,天使基金牛啊!
评论 0

大胜888

大胜888

2016-04-07

银牌会员

0

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发表于:2016-12-02 6楼

网贷基金是一种难以抽时间去平台考察的投友的好帮手。
评论 0

易启百钠

易启百钠

2016-11-24

银牌会员

83

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发表于:2016-12-10 7楼

63天使基金实在这么牛吗?525462
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稳贷客服
稳贷客服: 您好,这个牛不牛的问题是见仁见智的。感谢您的关注!
16-12-12 15:15:00 回复
我也说一句

有空88

有空88

2016-05-16

铜牌会员

42

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发表于:2016-12-11 8楼

天使引路,小白福音。
评论 0

蓝海vs蓝海

蓝海vs蓝海

2016-05-22

普通会员

1

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发表于:2016-12-14 9楼

没看懂天使基金是啥意思
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稳贷客服
稳贷客服: 您好,"天使基金"是湖南——追梦人建立的其中一个众筹投资项目。
16-12-14 15:22:58 回复
我也说一句

拉萨雄哥

拉萨雄哥

2016-12-13

普通会员

0

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发表于:2016-12-19 10楼

来学习,来了解!!!!!
评论 0
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游客

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